Una rassegna dei portafogli essenziali di TD Ameritrade

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Una rassegna dei portafogli essenziali di TD Ameritrade
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TD Ameritrade ha lanciato la sua funzione "robo advisor", chiamata Portafogli essenziali. Se hai già investito con TD Ameritrade, o stai pensando di farlo, dovresti dare un'occhiata a questo strumento di gestione degli investimenti. È un modo per trasferire alcuni o addirittura tutti i tuoi investimenti in un portafoglio a gestione completa ea basso costo. È anche un modo per liberare il tuo tempo e la tua attenzione per concentrarti su altre aree della tua vita.

Quali sono i portafogli essenziali di TD Ameritrade?

La funzione Essential Portfolios è stata resa disponibile per la prima volta agli investitori di TD Ameritrade alla fine del 2016, quindi è un nuovo strumento di consulenza per gli investimenti. Come advisor robo, inizia con il determinare il tuo temperamento di investimento e i tuoi obiettivi futuri. Un portafoglio è quindi costruito attorno al tuo temperamento e agli obiettivi, composto da un insieme di ETF (Exchange Traded Fund) a basso costo.

Essential Portfolios è gestito da Amerivest Investment Management, a.k.a., Amerivest, che è una società affiliata di TD Ameritrade. Gli investimenti utilizzati nel portafoglio sono ETF raccomandati da Morningstar Investment Management. Gli ETF sono organizzati in portafogli che vanno dal conservatore al più aggressivo, in linea con il proprio profilo di investimento.
Essential Portfolios è gestito da Amerivest Investment Management, a.k.a., Amerivest, che è una società affiliata di TD Ameritrade. Gli investimenti utilizzati nel portafoglio sono ETF raccomandati da Morningstar Investment Management. Gli ETF sono organizzati in portafogli che vanno dal conservatore al più aggressivo, in linea con il proprio profilo di investimento.

La connessione di Morningstar serve a minimizzare l'impatto dei Portafogli Essenziali come nuovi di zecca. Può inoltre fornire loro un vantaggio rispetto ad altri consulenti robo, che fanno affidamento principalmente sui gestori di investimenti interni.

Come funziona il portafoglio di TD Ameritrade Essential

Per aprire un conto con i Portafogli Essential di TD Ameritrade, si inizia completando una semplice applicazione. L'applicazione richiede informazioni di base, tra cui informazioni identificative, informazioni di contatto, impiego e conferma della cittadinanza.

Puoi impostare un'ampia varietà di tipi di account, tra cui:

  • Individuale
  • Inquilini congiunti WROS (With Rights of Survivorship)
  • IRA tradizionale
  • Roth IRA
  • Rollover IRA
  • SEP IRA
  • IRA SEMPLICE
  • Ira minore (Roth o tradizionale)
  • Fiducia
  • UTMA / UGMA
  • 529 Piano di risparmio scolastico
  • Coverdell ESA

Per determinare il tipo specifico di portafoglio per i tuoi investimenti, devi compilare un questionario. Il questionario inizia ponendo domande riguardanti i tuoi obiettivi di investimento, compresi obiettivi specifici e scadenze. Faranno anche domande che sono progettate per valutare la vostra tolleranza al rischio, che vanno da qualche parte tra conservatore e aggressivo. Vi daranno una ripartizione della probabilità di raggiungere il vostro obiettivo, in base alla tolleranza al rischio scelta (e raccomandata). Puoi quindi rivalutare il tuo contributo mensile o persino cambiare la tua aggressività, in base a ciò che vedi.

Una volta determinato il profilo di investimento, verrà creato un portfolio coerente con quel profilo. Esistono cinque diversi portafogli, che vanno dal conservatore al più aggressivo. Il portafoglio sarà costruito attorno agli ETF, che sono progettati per fornire esposizione a determinati settori di mercato, che sono necessari per costruire il portafoglio di investimenti appropriato per il profilo di investimento.
Una volta determinato il profilo di investimento, verrà creato un portfolio coerente con quel profilo. Esistono cinque diversi portafogli, che vanno dal conservatore al più aggressivo. Il portafoglio sarà costruito attorno agli ETF, che sono progettati per fornire esposizione a determinati settori di mercato, che sono necessari per costruire il portafoglio di investimenti appropriato per il profilo di investimento.

Il tuo portafoglio sarà costruito con ETF non proprietari, in questo modo ti verranno fornite scelte di investimento completamente obiettive. Gli ETF sono selezionati da Vanguard o BlackRock's iShares. Ogni portafoglio di Essentials sarà composto da cinque ETF più denaro. Gli ETF hanno un rapporto di spesa medio ponderato compreso tra sei e otto punti base (bps) al fine di mantenere le spese di investimento a un minimo assoluto.

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Ma al di là degli ETF, puoi anche negoziare azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, certificati di deposito e ETF non collegati nel tuo account. Inoltre, se il tuo account è stato approvato, puoi anche scambiare opzioni.

TD Ameritrade Essential Portfolios Vantaggi e caratteristiche

I Portafogli Essential di TD Ameritrade sono dotati di numerosi vantaggi e funzionalità, tra cui:

  • Protezione dell'account - Il tuo account con TD Ameritrade è coperto dalla Securities Investor Protection Corporation ("SIPC"), che protegge i conti dell'investitore fino a $ 500.000 in contanti e titoli (fino a $ 250.000 in contanti) in caso di inadempienza del broker (ma non perdite a causa di fattori di mercato). TD Ameritrade fornisce inoltre ad ogni investitore fino a $ 149,5 milioni (compresi fino a $ 2 milioni in contanti) in una copertura aggiuntiva, fornita dagli assicuratori di Londra.
  • Rami di mattoni e malta a livello nazionale - TD Ameritrade ha una rete di oltre 100 filiali situate in e intorno a molte delle principali città della nazione. Questo è un vantaggio che distingue TD Ameritrade da molti dei consulenti robo, che operano rigorosamente come piattaforme online. Puoi certamente gestire il tuo Portafoglio essenziale completamente online, ma se hai riscontrato un problema, è bene sapere che potrebbe esserci una sede fisica nelle vicinanze dove puoi ottenere assistenza pratica.
  • Accessibile da qualsiasi dispositivo digitale - Puoi rimanere connesso al tuo account Essential Portfolios usando il tuo computer di casa, il tuo tablet o lo smartphone, assicurandoti un accesso illimitato al tuo account.
  • Ribilanciamento automatico - Il tuo portafoglio verrà periodicamente e automaticamente ribilanciato, al fine di mantenerlo coerente con l'assegnazione del target impostato. Questa caratteristica da sola può farti risparmiare tempo e denaro in paragone con l'investimento manuale.
  • Assistenza clienti - Oltre ad avere più di 100 filiali locali, TD Ameritrade offre anche un contatto con il cliente 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana tramite telefono, e-mail o chat dal vivo.

Risorsa: Ribilanciare il tuo portafoglio

TD Ameritrade's Essential Portfolios Pricing

I portafogli essenziali di TD Ameritrade hanno una sola tariffa di consulenza pari allo 0,30%. La commissione è coerente con altri consulenti robo a basso costo disponibili sul mercato. Non ci sono altre commissioni associate all'account, diverse dai rapporti di spesa dell'ETF tra sei e otto punti base, come descritto in precedenza.

Puoi aprire il tuo portfolio essenziale con un importo minimo di deposito minimo di soli $ 5,000. Ciò apre Portafogli Essenziali a molti nuovi e piccoli investitori, che sono generalmente gli investitori che sono più interessati a ottenere un portafoglio di investimenti gestito professionalmente. Il minimo basso funziona bene anche in concomitanza con il bassissimo costo di consulenza annuale dello 0,30%.

Dovresti utilizzare i portafogli essenziali di TD Ameritrade?

TD Ameritrade Essential Portfolios è un nuovo arrivato sul blocco. Ma data la forza e la reputazione di TD Ameritrade, così come la gestione del portafoglio fornita da Morningstar e gli ETF di Vanguard e iShares, la novità del programma dovrebbe essere un problema.

Con la combinazione di un minimo investimento iniziale minimo e di commissioni molto basse, i Portafogli Essenziali possono essere una scelta eccellente se sei un investitore nuovo o inesperto o se non hai il tempo o la voglia di gestire i tuoi investimenti manualmente.

Per iscriverti ai Portafogli Essential di TD Ameritrade, o semplicemente per ottenere maggiori informazioni, vai alla pagina del Portfolio di Essentials per avviare il processo.

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