Qual è la tassa su una conversione Roth IRA?

Qual è la tassa su una conversione Roth IRA?
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Video: Qual è la tassa su una conversione Roth IRA?

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Video: ROTH IRA: The Best Age to Convert IRA to ROTH IRA 2023, Dicembre
Anonim
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D. Voglio convertire il mio tradizionale IRA in un Roth IRA, ma non sono sicuro di quale sarà la tassa. Devo pagare le tasse sull'intero valore dell'IRA o solo sui miei guadagni nel corso degli anni?

R. L'intero importo convertito da un IRA tradizionale in un Roth IRA sarà tassabile (tranne che per i contributi non deducibili, perché erano già tassati). Ad esempio, se il tuo tradizionale IRA ha un valore di $ 10.000 e vuoi convertire l'intero importo in un Roth, dovrai pagare l'imposta sul reddito ordinario su $ 10.000. Non ci sono tasse per le plusvalenze o le perdite su una conversione Roth.

Una volta pagata l'imposta sul reddito sul valore della conversione Roth, non sarai mai più tassato. Se il tuo Roth IRA da $ 10.000 cresce in un gruzzolo sano del valore di $ 150.000, potrai ottenere prelievi completamente esentasse una volta raggiunta l'età ufficiale di pensionamento di 59 Ω. Ciò significa che eviterai di pagare le tasse su $ 140.000 di reddito, che è un regalo di pensionamento davvero dolce!

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Immagine fiscale gentilmente concessa da Shutterstock. Altri suggerimenti da Money Girl

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